개인재무설계 Personal Financial Planning

#개인재무설계 Personal Financial Planning 쉽게 말해 개인의 상황에 맞게 재무목표를 세우고 현금 흐름을 파악하고 재무상태를 고려하여 재무목표에 맞게 자산을 배분&투자를 실행하는 과정을 말합니다.

 

 

한 번으로 끝나는 것이 아닌 지속성이 필요한 것으로 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표, 자산 배분, 투자 실행 결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 계획→실행→점검→재무목표 달성을 이루어 가는 과정을 말합니다.

 

 

 

그렇다면 우리는 인생을 살아가면서 마주하게 될 재무적 문제는 어떤 것이 있을까요?

 

⑴ 사회 초년기 고등학교 또는 대학 졸업 후 직장생활을 시작하는 사회 초년생으로서 일정 금액 저축 시작하며 동시에 부채도 발생됨.

 

⑵ 사회 중년기 주거마련, 생활비, 육아비용 등 가족을 꾸미면서 부채 발생됨.

 

⑶ 자녀 성장기 자녀가 성장하면서 교육비 부담이 있음. 저축 규모가 커지고 재산증식에 관심을 가지며 동시에 은퇴설계 시작

 

⑷ 가족 성숙기(중년기) 자녀 교육 마치고 결혼 준비. 부채는 점차 줄고 소득 증가됨에 따라 투자 규모도 증가됨. 위험관리에 관심과 은퇴준비 시작

 

⑸ 은퇴 및 노후생활기 은퇴생활 준비, 미래 건강 및 의료비 증가에 따른 설계 이처럼 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하고 계획하며 예측 가능한 재무적 문제를 조기에 진단, 해결책을 제시하여 여러분이 꿈꾸는 삶의 목표를 이루어드리는 것이 바로 개인재무설계입니다.

 

 

 

그렇게 함으로써 막연한 불안감을 제거하여 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 도와드립니다.

 

지금 현재 20 30세대 사회초년생 직장인이라면 학자금 갚으며 결혼준비자금과 내 집 마련 그리고 4050 세대의 경우 자녀 학자금과 안정적인 노후 준비를 위한 재테크 포트폴리오 수립이 필요합니다.

 

 

 

그렇다면 현명한 자산 설계를 위한 금융상품 선택과 자산 어떻게 불려 가야만 할 것인가?

 

이에 대한 해답을 진지하게 고민하고, 재무전문가와 함께 해결책을 수립할 수 있도록 개인재무설계상담 통한 재테크 포트폴리오 신청해 보시는 것 하나의 좋은 선택지가 되어드릴 수 있을 것입니다.

 

[정책 이슈] - 2023년 최저임금 시급 9,620원 월급 2,010,580원

 

fin. 헬프키 경제 뉴스 ~ 경제적 풍요로움가 늘 행복 가득하세요 ^^ㅣ익,,